/frɔːd dɪkʃ(ə)n(ə)ri/

DICCIONARIO DE FRAUDE

Acá podrás encontrar todas las palabras clave que necesitas para entender los tipos de fraude que atacan todos los ecosistemas digitales

/ A

Account Takeover
(Toma de posesión de la cuenta)

Forma de robo de identidad en la que un delincuente obtiene el control de la cuenta de un consumidor. Al hacerlo, el fraudulento obtiene acceso a información confidencial.

Advance-Fee Fraud
(Fraude de tarifas anticipadas)

Esquema de fraude que involucra a un criminal que engaña a una víctima para que pague una tarifa por adelantado con la promesa de una recompensa.

/ B

Baiting

Describe la situación en la que un defraudador deja algo como una unidad USB, lo que invita a alguien a que lo recoja y vea qué contenido contiene. El estafador carga la unidad USB con cosas como malware y registradores de pulsaciones de teclas, que atacan un sistema informático cuando están conectados.

Black Lists
(Listas negras)

Lista negra de personas o entidades que deben evitarse o desconfiarse por considerarse inaceptables.

Buy online, pick up in store
(Comprar en línea, recoger en la tienda)

Un estafador utiliza información robada para realizar una compra en línea y luego recoge la mercadería en una tienda física.

/ C

Card Not Present Fraud
(Fraude de tarjeta no presente)

Cuando se utilizan los datos de la tarjeta, pero la tarjeta física en sí no se pasa del comprador al vendedor. Los pagos de CNP pueden realizarse por correo o por teléfono, pero principalmente en línea.

Card Present
(Tarjeta presente)

Cuando la tarjeta física se utiliza para comprar algo en una tienda, restaurante, bar o mercado.

Card Testing
(Prueba de tarjetas)

El objetivo de estas pruebas es determinar qué tarjetas pueden usarse para otras transacciones fraudulentas de mayor valor y cuáles deben descartarse.

Cat Fishing

Una forma de ingeniería social en la que los estafadores y delincuentes crean identidades en línea falsas para atraer a las personas a relaciones emocionales o románticas para obtener ganancias personales o financieras.

Chargebacks
(Contracargos)

También conocida como disputa de pago, ocurre cuando un usuario cuestiona una transacción y le pide al banco emisor de la tarjeta que la revierta.

ClickJacking

Cuando un estafador se dirige a alguien para que haga clic en un enlace, ya sea para que instale malware o para intentar suplantarlo.

Collusion Fraud
(Fraude por colusión)

Acuerdo entre dos o más personas con un propósito fraudulento es uno de los tipos de fraude más difíciles de exponer. Los auditores se excusan habitualmente de la responsabilidad de detectar el fraude, en particular la colusión.

Contract Fraud
(Fraude de Contrato)

Una persona comete fraude contractual cuando hace una declaración falsa a sabiendas que sirve para engañar a otra persona para que firme un contrato.

Corporate Fraud
(Fraude Corporativo)

La falsificación intencionada de los datos financieros de una empresa o las acciones que ha realizado la empresa para entregar información falsa al público, con el fin de aumentar las ganancias de la empresa.

Corporate Identity Theft
(Robo de Identidad Corporativa)

Es la falsificación engañosa y cuidadosa de la identidad de una empresa. A veces también se le llama un "delito de cuello blanco".

Corruption
(Corrupción)

El término corrupción describe cuando la integridad de una entidad se ve comprometida o puesta en riesgo por actores internos que pretenden beneficiarse ilegal o no éticamente a sí mismos o a esa entidad.

Coupon/Promotion Fraud
(Fraude de cupones/promoción)

Fraude que ocurre cuando alguien usa intencionalmente un cupón para un producto que no haya comprado o que no cumpla con los términos y condiciones para el canje, cuando un minorista envíe cupones para productos que no vendió.

Credit Card Fraud

Transacción fraudulenta utilizando una tarjeta de crédito como fuente de fondos. La transacción fraudulenta puede estar cometida para obtener bienes o servicios o para obtener fondos ilegalmente de una cuenta. El fraude con tarjetas de crédito puede ocurrir simultáneamente con el robo de identidad, pero también puede ocurrir cuando un consumidor legítimo realiza una compra sin la intención de pagar los bienes o servicios, lo que a veces se denomina fraude de devolución de cargo o fraude amistoso.

Cyber Fraud
(Fraude Cibernético)

Situación en la que un defraudador utiliza Internet para ganar dinero, productos o algún otro interés sobre cosas que obtuvo ilegalmente de las personas, generalmente engañándolas o engañándolas.

/ D

Dark Web

Una red de sitios web cifrados y no indexados, a menudo dedicados a actividades delictivas. Están alojados en dominios especiales y necesita un software especial para acceder a ellos.Constituye una pequeña porción de la deep web, asegura el anonimato y la privacidad. Tamaño: -0,005% de unos 200 millones de dominios de la web.

Debit Card Fraud
(Fraude con tarjeta de débito)

El fraude con tarjetas de débito es cualquier tipo de fraude en el que los estafadores acceden a las cuentas de tarjetas de débito sin la autorización del propietario de la cuenta para manipular.

/ F

False Identity Fraud
(Fraude de identidad falsa)

Situación en la que una persona crea una identidad falsa para cometer actividades delictivas. Las acciones que son ejemplos de fraude de identidad son hacer una tarjeta de crédito, solicitar un préstamo o abrir cuentas bancarias.

Fraud detection
(Detección de fraude)

La detección de fraude es un conjunto de actividades que se llevan a cabo para evitar que se obtenga dinero o bienes mediante falsos pretextos.

Fraud mitigation
(Mitigación de fraude)

La mitigación del fraude se refiere a cualquier herramienta o técnica que se utiliza para reducir la frecuencia o la gravedad del fraude.

Fraud prevention
(Prevención de fraude)

La prevención del fraude se refiere a las prácticas, procesos y herramientas que se utilizan en la prevención del fraude y que pueden ocurrir en diferentes transacciones en línea, intercambio de servicios y entrada de información.

Friendly Fraud
(Fraude amistoso)

Implica que un consumidor real obtenga bienes o servicios de un comerciante y luego afirme que no realizó la compra, no recibió los bienes o solo recibió una fracción de los artículos para conservarlos. o servicios sin pagar por ellos. Los clientes que cometen fraude amistoso realizan la compra con una tarjeta de crédito, reciben el producto o servicio y luego exigen un reembolso por un pedido perdido o con un envío corto, o presentan una devolución de cargo a través del banco emisor de su tarjeta de crédito, con la intención de recibir Reembolso del monto de la compra.

/ I

Identity Fraud
(Fraude de identidad)

El fraude de identidad es la situación en la que un defraudador utiliza la información personal de una víctima, sin ninguna aprobación, para realizar una acción criminal o para engañar o defraudar a la otra persona.

Internal Fraud
(Fraude Interno)

El fraude interno ocurre cuando un empleado hace una representación falsa, revela información o abusa de una posición de confianza, ya sea para beneficio personal o para causar pérdidas a otros.

/ L

Location Spoofing
(Localización Spoofing)

Proceso de creación de URL falsas que se hacen pasar por otro sitio web. La URL falsificada o la dirección del sitio web parecen ser muy similares a la URL real original, pero en realidad redirigen al usuario a un sitio web con trampas.

/ M

Machine Learning

Estudio de algoritmos informáticos que mejoran automáticamente a través de la experiencia. Los algoritmos de aprendizaje automático construyen un modelo basado en datos de muestra, conocidos como "datos de entrenamiento", con el fin de hacer predicciones o decisiones sin estar programados explícitamente para hacerlo.

Malware

Software que está diseñado intencionalmente para causar daños a una computadora, cliente, servidor o la red de una computadora.

Manual Review
(Revisión manual)

El personal realiza verificaciones manuales de los pedidos para determinar la autenticidad de una identidad y transacción para establecer qué pedidos son fraudulentos.

Money Laundering
(Lavado de dinero)

Proceso de ocultar los orígenes del dinero obtenido ilegalmente mediante una secuencia compleja de transferencias bancarias para que el dinero parezca que proviene de una fuente legítima o de transacciones comerciales.

/ N

Network fraud
(Fraude en la red)

Delito cibernético que hace uso de Internet con el fin de engañar a las víctimas con dinero u otros, donde la víctima proporciona voluntaria y conscientemente la información

/ O

Online Payment Fraud
(Fraude de pago en línea)

Fraudes que se centran en el uso de información falsa o medios no autorizados para realizar una compra. Este tipo de fraude se puede clasificar aproximadamente en tres tipos de situaciones; relacionados con transacciones fraudulentas o ilegales, bienes extraviados o robados y solicitudes falsas de reembolsos o devoluciones de bienes.

/ P

Phishing

Métodos de ciberataques para atraer a una víctima a sitios web falsos con el fin de enviarles malware u obtener su información personal. El phishing consiste en hacer que un usuario ingrese información personal a través de un sitio web falso.

Pretexting
(Pretextos)

Ingeniería social en la que un atacante intenta convencer a una víctima de que ceda información valiosa o acceda a un servicio o sistema. La característica distintiva de este tipo de ataque es que los estafadores inventan una historia, o un pretexto, para engañar a la víctima.

/ R

Refund Fraud
(Fraude de reembolso)

Estafa en línea que se comete cuando una persona compra un artículo en una tienda sin siquiera querer usarlo. Es el acto de defraudar a una tienda mediante el proceso de devolución. El delincuente puede devolver la mercancía robada para asegurar el efectivo para permitir una devolución falsificada.

Rules System
(Sistema de reglas)

Programa que es capaz de ejecutar una o más de una reglas de negocio en un entorno de producción en tiempo de ejecución.

/ S

SIM swap Fraud
(Fraude de intercambio de SIM)

Es un fraude que ocurre cuando los estafadores se aprovechan de una debilidad en la autenticación y verificación de dos factores en la que el segundo paso es un mensaje de texto (SMS) o una llamada a su número de teléfono móvil.

Social Engineering
(Ingeniería Social)

Manipulación psicológica realizada a través de la interacción humana que hace que las personas revelen información personal con fines fraudulentos. Puede suceder en uno o varios pasos, y puede variar desde métodos básicos hasta complejos, como atacantes que se hacen pasar por compañeros de trabajo o funcionarios para solicitar información.

Synthetic Identity
(Identidad sintética)

Una identidad sintética es una combinación de credenciales fabricadas donde la identidad no está asociada con una persona real.

/ V

Vishing

Significa "phishing de voz", describe la práctica fraudulenta de hacer llamadas telefónicas o dejar mensajes de voz que supuestamente provienen de empresas acreditadas para inducir a las personas a revelar información personal, como datos bancarios y números de tarjetas de crédito.

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