/frɔːd dɪkʃ(ə)n(ə)ri/

DICIONÁRIO DE FRAUDE

Aqui você pode encontrar todas as key words necessárias para entender os tipos de fraude que atacam todos os ecossistemas digitais

/ A

Abusing apology voucher
(CUPOM DE DESCULPAS ABUSIVO)

O fraudador liga para o SAC insatisfeito com a solicitação ou o serviço recebido. A empresa cuida dos clientes, então para pedir desculpas lhe enviam um cupom como pedido de desculpas. O fraudador percebe como é fácil pedir este tipo de cupom, etão fica habitual efectuar estas chamadas para obter estes benefícios.

Account Takeover
(ROUBO DE CONTA)

Uma forma de roubo de identidade em que um criminoso obtém o controle da conta de um consumidor. Ao fazer isso, o fraudulento obtém acesso a informações confidenciais.

Advance-Fee Fraud
(FRAUDE DE TAXA ANTECIPADA)

Esquema de fraude que envolve um criminoso que engana a vítima para que pague uma taxa inicial com a promessa de uma recompensa.

/ B

Baiting

Ele descreve a situação em que um fraudador deixa algo como uma unidade USB, convidando alguém a pegá-la e ver o conteúdo que ela contém. O scammer carrega a unidade USB com malwares e keyloggers, que atacam um sistema de computador quando conectado.

Black Lists

Lista de pessoas ou entidades que devem ser evitadas ou consideradas inaceitáveis.

Business Email Compromise (BEC)

É um tipo de phishing em que o público-alvo são funcionários de companhias de qualquer setor. O estelionatário estuda em detalhe o perfil da vítima para conseguir acesso à informação privilegiada.

Buy online, pick up in store
(COMPRE ONLINE, PEGUE NA LOJA)

Um golpista usa informações roubadas para fazer uma compra online e, em seguida, coleta a mercadoria em uma loja física

/ C

Card Not Present Fraud
(FRAUDE DE CARTÃO NÃO PRESENTE)

Quando os detalhes do cartão são usados, mas o cartão físico em si não é passado do comprador para o vendedor. Os pagamentos podem ser feitos por correio ou telefone, mas principalmente online.

Card Present
(VALE PRESENTE)

Quando o cartão físico é usado para comprar algo em uma loja, restaurante, bar ou mercado.

Card Testing
(TESTEO DE CARTÕES)

O objetivo desses testes é determinar quais cartões podem ser usados ​​para outras transações fraudulentas de maior valor e quais devem ser descartados.

Card abandonment voucher
(VOUCHER DE ABANDONO DE CARTÃO)

Os fraudadores perceberam que toda vez que abandonam o carrinho antes de finalizar a compra, uma campanha de retargeting é enviada com desconto. Esse cupom incentiva a conclusão da compra, mas também a fazê-la novamente na próxima vez que for comprado.

Card Testing
(TESTEO DE CARTÕES)

O objetivo desses testes é determinar quais cartões podem ser usados ​​para outras transações fraudulentas de maior valor e quais devem ser descartados.

Card abandonment voucher
(VOUCHER DE ABANDONO DE CARTÃO)

Os fraudadores perceberam que toda vez que abandonam o carrinho antes de finalizar a compra, uma campanha de retargeting é enviada com desconto. Esse cupom incentiva a conclusão da compra, mas também a fazê-la novamente na próxima vez que for comprado.

Cat Fishing

Uma forma de engenharia social em que golpistas e criminosos criam identidades online falsas para atrair as pessoas a relacionamentos emocionais ou românticos para ganho pessoal ou financeiro.

Chargebacks

Ocorre quando um usuário questiona uma transação e pede ao banco que emitiu o cartão para estornar o dinheiro.

ClickJacking

Quando um golpista almeja alguém para clicar em um link, seja para instalar um malware ou para tentar se passar por você.

Collusion Fraud
(FRAUDE DE COLUSÃO)

O acordo entre duas ou mais pessoas com um propósito fraudulento. É um dos tipos de fraude mais difíceis de expor. Os auditores normalmente se isentam da responsabilidade pela detecção de fraude, em particular conluio.

Contract Fraud
(FRAUDE DE CONTRATO)

Uma pessoa comete uma fraude contratual quando, conscientemente, faz uma declaração falsa que serve para induzir outra pessoa a assinar um contrato.

Corporate Fraud
(FRAUDE CORPORATIVO)

A falsificação intencional dos dados financeiros de uma empresa ou as ações que a empresa tem tomado para fornecer informações falsas ao público, a fim de aumentar os lucros da empresa.

Coupon/Promotion Fraud
(FRAUDE DE CUPONS)

Fraude que ocorre quando alguém usa intencionalmente um cupom de um produto que não comprou ou que não atende aos termos e condições de resgate.

Credit Card Fraud

Transação fraudulenta usando um cartão de crédito como fonte de recursos. A transação fraudulenta pode ser cometida para obter bens ou serviços ou para obter fundos ilegalmente de uma conta. A fraude de cartão de crédito pode ocorrer simultaneamente com o roubo de identidade, mas também pode ocorrer quando um consumidor legítimo faz uma compra sem a intenção de pagar pelos bens ou serviços, o que às vezes é chamado de fraude de chargeback ou fraude amigável. .

Cyber Fraud
(FRAUDE CIBERNÉTICA)

Situação em que um fraudador usa a Internet para ganhar dinheiro, produtos ou algum outro interesse em coisas que obteve ilegalmente de pessoas, geralmente enganando-as.

/ D

Dark Web

Uma rede de sites criptografados e não indexados, geralmente dedicados a atividades criminosas. Eles estão hospedados em domínios especiais e você precisa de um software especial para acessá-los. Compõe uma pequena parte da deep web, garante anonimato e privacidade. Tamanho: -0,005% de cerca de 200 milhões de domínios da web.

Debit Card Fraud
(FRAUDE COM CARTÃO DE DÉBITO)

Fraude de cartão de débito é qualquer tipo de fraude em que os golpistas acessam contas de cartão de débito sem a autorização do proprietário da conta.

/ F

False Identity Fraud
(FRAUDE DE FALSA IDENTIDADE)

Situação em que uma pessoa cria uma identidade falsa para cometer atividades criminosas. Ações que são exemplos de fraude de identidade são fazer um cartão de crédito, solicitar um empréstimo ou abrir contas bancárias.

Fraud detection
(DETECÇÃO DE FRAUDE)

A detecção de fraude é um conjunto de atividades realizadas para evitar que dinheiro ou bens sejam obtidos sob falsos pretextos.

Fraud mitigation
(MITIGAÇÃO DE FRAUDE)

Mitigação de fraude refere-se a qualquer ferramenta ou técnica usada para reduzir a frequência ou gravidade da fraude.

Fraud prevention
(PREVENÇÃO DE FRAUDE)

A prevenção de fraudes refere-se às práticas, processos e ferramentas que são utilizadas na prevenção de fraudes e que podem ocorrer em diferentes transações online, troca de serviços e entrada de informações.

Friendly Fraud
(FRAUDE AMIGÁVEL)

Envolve um consumidor real obtendo bens ou serviços de um comerciante e, em seguida, alegando que não fez a compra, não recebeu os bens ou recebeu apenas uma fração dos itens para manter sem pagar. Os clientes que cometem fraude amigável fazem a compra com cartão de crédito, recebem o produto ou serviço e depois exigem o reembolso de um pedido perdido ou com uma remessa curta, ou solicitam um estorno através do banco emissor do seu cartão de crédito, com a intenção de receber o reembolso do valor da compra.

/ I

Identity Fraud
(FRAUDE DE IDENTIDADE)

Fraude de identidade é quando um fraudador usa os dados pessoais da vítima, sem aprovação, para realizar uma ação criminal ou para enganar ou fraudar a outra pessoa.

Internal Fraud
(FRAUDE INTERNO)

A fraude interna ocorre quando um funcionário deturpa, revela informações ou abusa de uma posição de confiança, seja para ganho pessoal ou para causar prejuízo a terceiros.

/ L

Location Spoofing
(LOCAÇÃO SPOOFING)

O processo de criação de URLs falsos se passando por outro site. O URL ou endereço de site falsificado parece ser muito semelhante ao URL original, mas na verdade redireciona o usuário para um site fraudado.

Loyalty fraud
(FRAUDE DE FIDELIDADE)

Fraude de fidelidade A fraude do programa de fidelidade - ou fraude de pontos de recompensa - ocorre quando alguém abusa do programa de recompensas de uma empresa para fins criminosos.

/ M

Machine Learning

Estudo de algoritmos de computador que melhoram automaticamente com a experiência. Os algoritmos de machine learning constroem um modelo baseado em dados de amostra, conhecidos como "dados de treinamento", a fim de fazer previsões ou decisões sem serem explicitamente programados para isso.

Malware

Software projetado intencionalmente para causar danos a um computador, cliente, servidor ou rede de computadores.

Manual Review
(REVISÃO MANUAL)

A equipe realiza verificações manuais de pedidos para determinar a autenticidade de uma identidade e transação para estabelecer quais pedidos são fraudulentos.

Money Laundering
(LAVAGEM DE DINHEIRO)

O processo de ocultar as origens do dinheiro obtido ilegalmente por meio de uma sequência complexa de transferências eletrônicas para fazer com que o dinheiro pareça ter vindo de uma fonte legítima ou de transações comerciais.

/ N

Network fraud
(FRAUDE DE REDE)

Crime cibernético que faz uso da Internet para enganar as vítimas com dinheiro ou terceiros, onde a vítima fornece voluntariamente e com conhecimento de causa as informações.

/ O

Online Payment Fraud
(FRAUDE DE PAGAMENTO ONLINE)

Fraudes com foco no uso de informações falsas ou meios não autorizados para fazer uma compra. Esse tipo de fraude pode ser classificado grosso modo em três tipos de situações: relacionadas a transações fraudulentas ou ilegais, perda ou roubo de mercadorias e solicitações falsas de reembolso ou devolução de mercadorias.

/ P

Phishing

Métodos de ataque cibernético para atrair a vítima a sites falsos, a fim de instalar um malware e obter suas informações pessoais. O phishing consiste em fazer com que um usuário insira informações pessoais por meio de um site falso.

Pretexting
(PRETEXTOS)

Engenharia social na qual um invasor tenta convencer a vítima a fornecer informações valiosas ou acessar um serviço ou sistema. A particularidade desse tipo de ataque é que os golpistas inventam uma história, ou um pretexto, para enganar a vítima.

/ R

Referral payouts
(CUPOM DE REFERÊNCIA)

"O programa" referência "é um grande incentivo para criar contas falsas ou postar códigos de referência em fóruns que podem ser usados ​​para lucro pelos próprios fraudadores.Embora o banco de dados cresça, tal prática aumenta o Custo de Aquisição de Clientes (CAC), cujo resultado não é bom para a lucratividade dessas promoções.

Refund Fraud
(FRAUDE DE REEMBOLSO)

Golpe online cometido quando uma pessoa compra um item em uma loja sem nem mesmo querer usá-lo. É o ato de fraudar uma loja por meio do processo de devolução. O infrator pode devolver a mercadoria roubada para garantir o dinheiro..

Rules System
(SISTEMA DE REGRAS)

Programa que é capaz de executar uma ou mais regras de negócios em um ambiente de produção em tempo de execução.

/ S

SIM swap Fraud
(SIM EXCHANGE FRAUD)

É uma fraude que ocorre quando os golpistas se aproveitam de uma falha na autenticação e verificação de dois fatores, onde a segunda etapa é uma mensagem de texto (SMS) ou uma chamada para o número do seu celular.

Social Engineering
(ENGENHARIA SOCIAL)

Manipulação psicológica realizada por meio de interação humana que faz com que as pessoas divulguem informações pessoais para fins fraudulentos. Isso pode acontecer em uma ou mais etapas e pode variar de métodos básicos a complexos, como invasores se passando por colegas de trabalho ou oficiais para solicitar informações.

Synthetic Identity
(IDENTIDADE SINTÉTICA)

Uma identidade sintética é uma combinação de credenciais fabricadas em que a identidade não está associada a uma pessoa real.

/ V

Vishing

Significa "phishing de voz" e descreve a prática fraudulenta de fazer ligações ou deixar mensagens de voz que supostamente vêm de empresas de renome para induzir as pessoas a revelar informações pessoais, como dados bancários e números de cartão de crédito.

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